Mi esposa y yo hemos sido propietarios de un negocio durante los últimos 23 años y hemos llevado la misma política de PPO de Blue Cross durante ese tiempo. Inicialmente, vimos aumentos de primas anuales incrementales, como es de esperar con el seguro de salud. En los últimos 10 años, sin embargo, la escalada de los costos fue dramática, particularmente después de la fusión de Anthem en 2004. Ni mi esposa ni yo tenemos condiciones médicas dignas de mención, y sin embargo, nuestra factura mensual creció al tamaño de una hipoteca modesta.
Anthem ofreció en repetidas ocasiones planes que consideramos de menor valor que nuestro PPO, que ya no ofrecían, pero que fueron protegidos. Rechazamos. Sin embargo, Anthem envió anuncios de alzas de tasas tan altas como 30%, que a menudo fueron reducidas por nuestro estado.
Cuando la ACA entró en vigencia, encontramos un plan un poco mejor que el que teníamos, por aproximadamente la mitad de lo que estábamos pagando. Tenía una estructura tipo PPO, mejor atención preventiva y cobertura de medicamentos recetados. Poco después de cancelar Anthem, recibimos una carta de ellos indicando que nuestras primas volverían a aumentar en más de $ 500 por mes. Realmente no los extraño.
Si bien creo que el ACA no es suficiente en muchas áreas, es un comienzo. Muchas personas que tienen beneficios a través de su empleador, simplemente no tienen idea de los costos de atención médica que cuestan las personas autónomas.
