¿Puedo comprar una casa y conservar mi Medicaid?

Como dijo Cody, la residencia principal de uno generalmente no se cuenta como un activo al determinar la elegibilidad para Medicaid. Si te refieres a un segundo hogar, la situación es diferente. Una consideración es de dónde vendría el dinero para comprar la casa. Si tiene dinero para dejar en el hogar, puede tener demasiado en activos para calificar para Medicaid. La mayoría de los estados tienen lo que se conoce como “retrospectiva”: un período de tiempo previo a la cobertura de Medicaid, donde investigan cuánto dinero ha tenido y si está tratando de ocultar dinero para calificar para Medicaid. Un período usual es de 5 años. Si está considerando comprar una casa u otro hogar con la intención de quedarse con su dinero y seguir calificando para Medicaid, debe contactar a un abogado o planificador financiero en su área que esté familiarizado con las reglas y los períodos de calificación para recibir ayuda en su estado. En la mayoría de los casos, el estado puede imponer un gravamen a su vivienda, de modo que si lo vende, puede recuperar el dinero que pagaron para su atención. Con algunas excepciones, pueden mantener el derecho de retención en la casa y si se vende después de su muerte como parte de su patrimonio, el estado puede recuperar lo que pagaron. Si la casa está a su nombre y el de su cónyuge, y su cónyuge continuará viviendo allí después de su muerte, puede hacerlo, pero aún así verificaría para asegurarse de lo que sucederá.