Estado de AHCA: no tenemos un nuevo plan de salud. El Senado hará cambios sustanciales, sin dudas. Sin embargo, el comité del Senado que trabajará en esto es republicano. Por lo tanto, habrá una compensación entre la cantidad de estadounidenses cubiertos, el costo para el gobierno, el costo para el consumidor, la supremacía de los derechos de los estados para participar (o no) y la cobertura requerida para diversos tratamientos. El tema de la cobertura de Medicaid para los más necesitados también está en juego. Si la AHCA requerirá que las compañías de seguros mantengan sus gastos administrativos por debajo de cierto porcentaje también está en cuestión. ¿Podría el seguro funcionar más como Medicare, donde los contribuyentes tienen tarifas de Medicare retenidas? En teoría, esos son pagos por adelantado para seguro de salud básico. Los estadounidenses podrían tener retenciones de AHCA de sus salarios que el gobierno federal utilizaría para pagar los servicios básicos. El seguro complementario (similar a los Planes Medicare Advantage) tendría un costo adicional para aquellos que tienen la capacidad de pagar por eso.
Una pregunta que parece ignorarse es qué hacer con las personas que optan por no tener seguro de salud y luego necesitan atención médica mayor. ¿Quién paga por esto? Hospitales? ¿Proveedores de servicios de salud? Pacientes (con la posibilidad de bancarrota personal, en ese momento, ¿quién paga los costos del hospital y del proveedor de atención médica?)
La forma en que funcionan todos los seguros: Además, el Senado republicano tiene que descubrir algo que ha plagado a la ACA desde que se modificó para permitir que las personas opten por no recibir cobertura: el seguro de cualquier tipo (hogar, automóvil, salud) funciona solo cuando tienen algunas personas que no usan más de lo que pagaron para equilibrar a quienes usan más de lo que pagaron. Si todas estas personas no están en el mismo “grupo” de seguros, las personas que necesitan más servicios de salud no tendrán sus “condiciones” cubiertas o pagarán primas exorbitantes. O ambos. Como todos estamos a un desastre de necesitar más servicios médicos de los que pagamos en primas de seguro, podemos pasar rápidamente de alguien con costos de cobertura baratos a alguien con costos de cobertura imposiblemente altos.
Si este último problema no se aborda de una manera financieramente viable mientras se cubre a los estadounidenses de manera adecuada, no tiene sentido tener ACA o AHCA. Todo volvería al negocio como siempre para las compañías de seguros: sin cobertura para personas con condiciones preexistentes, capacidad para aumentar las primas para aquellos que terminan necesitando más atención médica que las primas anteriores (con una ganancia y tarifas administrativas incluidas).
Abrogar y Reemplazar: El borrador de la AHCA que fue desarrollado por la Cámara no podría desarrollarse comenzando con documentos en blanco en el marco de tiempo del Republicano. Entonces, en efecto, este borrador modifica el ACA. Leí parte de la propuesta de AHCA y fue escrita en términos de qué secciones de ACA se modificarían o eliminarían. Es políticamente preferible para los republicanos referirse al proceso de adopción de estos cambios como una “derogación” de la ACA. En efecto, lo que sucedería es que la versión del ACA que existe hoy se actualizaría con una nueva versión, llamada AHCA.
Como otros en esta discusión han declarado, hasta ahora el borrador AHCA tiene incluso más problemas que el ACA (como se describió anteriormente).
